Kara Para Aklamayı Önleme (AML) Politikası

Son Güncelleme: 27.02.2026

Spinoran, kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadelede kararlıdır. Bu politika, yasal düzenlemelere uyum ve kullanıcılarımızın güvenliğini sağlamak amacıyla oluşturulmuştur.

1. AML Politikası Kapsamı

Bu politika, Spinoran platformunu kullanan tüm kullanıcılar için geçerlidir ve aşağıdaki konuları kapsar:

• Müşteri Tanıma (KYC - Know Your Customer)
• Şüpheli işlem tespiti ve raporlama
• İşlem izleme ve kayıt tutma
• Yasal otoritelerle işbirliği

2. Müşteri Tanıma (KYC) Prosedürü

2.1. Kimlik Doğrulama

Tüm kullanıcılarımızın kimlik doğrulaması yapması zorunludur. Aşağıdaki belgeler talep edilebilir:

• Kimlik Belgesi: Nüfus cüzdanı, ehliyet veya pasaport
• Adres Belgesi: Fatura, banka ekstresi (son 3 ay)
• Ödeme Yöntemi Belgesi: Banka kartı, hesap bilgileri
• Selfie: Kimlik belgesi ile birlikte selfie fotoğrafı

2.2. Doğrulama Seviyeleri

Seviye 1: Temel bilgiler (Ad, soyad, doğum tarihi, e-posta)

• Maksimum yatırım: 1.000 TL
• Maksimum çekim: 500 TL

Seviye 2: Kimlik doğrulama

• Maksimum yatırım: 10.000 TL
• Maksimum çekim: 5.000 TL

Seviye 3: Tam doğrulama (Kimlik + Adres + Ödeme)

• Limitsiz işlem
• VIP avantajlar

3. Şüpheli İşlem Tespiti

Spinoran, aşağıdaki durumları şüpheli işlem olarak değerlendirir:

• Olağandışı büyük miktarlarda işlem
• Kısa sürede çok sayıda yatırım/çekim
• Farklı ödeme yöntemleri ile sürekli işlem
• Minimum oyun oynayıp çekim yapma
• Üçüncü şahıs ödeme yöntemleri kullanımı
• Sahte veya çalıntı kimlik belgesi kullanımı

4. İşlem İzleme ve Raporlama

4.1. Tüm finansal işlemler otomatik sistemler ile izlenir.

4.2. Şüpheli işlemler compliance ekibi tarafından incelenir.

4.3. Gerekli durumlarda, yetkili makamlara bildirim yapılır.

4.4. İşlem kayıtları minimum 5 yıl süreyle saklanır.

5. Risk Değerlendirmesi

Spinoran, kullanıcıları risk seviyelerine göre kategorize eder:

Düşük Risk:

• Doğrulanmış kimlik
• Düzenli, normal miktarlarda işlem
• Uzun süreli kullanıcı

Orta Risk:

• Yeni kullanıcı
• Ortalama üstü işlem miktarları
• Kısmi doğrulama

Yüksek Risk:

• Doğrulanmamış kimlik
• Şüpheli işlem geçmişi
• Yüksek miktarlı ani işlemler

6. Yasaklı Ülkeler ve Kişiler

6.1. Uluslararası yaptırım listelerindeki ülkelerden kayıt kabul edilmez.

6.2. PEP (Politically Exposed Persons) statüsündeki kişiler ek incelemeye tabidir.

6.3. Terör örgütleri ile bağlantısı tespit edilen hesaplar dondurulur.

7. Çekim Kuralları

7.1. Aynı Yöntem Kuralı: Çekimler, yatırım yapılan yöntem ile yapılmalıdır.

7.2. Çevrim Şartı: Yatırılan tutar minimum 1x çevrilmelidir.

7.3. Doğrulama: İlk çekim öncesi kimlik doğrulaması zorunludur.

7.4. İnceleme Süresi: Şüpheli çekimler 72 saate kadar incelenebilir.

8. Üçüncü Şahıs İşlemleri

8.1. Başkasının ödeme yöntemi ile yatırım yapılamaz.

8.2. Çekim, sadece hesap sahibinin kendi ödeme yöntemine yapılır.

8.3. Üçüncü şahıs işlemi tespit edilirse, hesap askıya alınır.

9. Personel Eğitimi

Spinoran personeli, düzenli olarak AML eğitimleri almaktadır. Tüm çalışanlar:

• Şüpheli işlem belirtilerini tanır
• KYC prosedürlerini uygular
• Yasal düzenlemelere uyar
• Gizlilik kurallarına riayet eder

10. Kullanıcı Sorumlulukları

Kullanıcılar olarak sizler de:

• Doğru ve güncel bilgi sağlamalısınız
• İstenen belgeleri zamanında göndermelisiniz
• Hesabınızı üçüncü şahıslarla paylaşmamalısınız
• Şüpheli aktiviteleri bildirmelisiniz

11. İhlal Durumunda Yaptırımlar

AML politikasının ihlali durumunda:

• Hesap geçici veya kalıcı olarak kapatılabilir
• Bakiye dondurulabilir
• Yasal makamlara bildirim yapılabilir
• Kazançlar iptal edilebilir

12. İletişim

AML politikası hakkında sorularınız için:

• E-posta: compliance@Spinoran.com
• Canlı Destek: 7/24 aktif

Spinoran, güvenli ve yasal bir oyun ortamı sağlamak için AML politikalarına sıkı sıkıya bağlıdır.